Если банк заблокировал денежные средства на cчетах юр. лиц, предпринимателей в соответствии с ФЗ № 115, следует незамедлительно обращаться за помощью к адвокату. Клиент банка может с автоматической блокировкой, когда компьютерная программа считает совершенную операцию подозрительной и замораживает деньги до обращения клиента. Как правило, после подтверждения их переводят на указанные счет.
Проблемы блокировки денежных средств на счетах юр.лиц и предпринимателей
Более сложный случай – блокировка по статье ФЗ № 115. Для проведения операции банк может потребовать целый список документов, чтобы подтвердить законность перевода. Основания – подозрение в легализации денег, полученных преступным путем, финансирование терроризма. На разблокировку может уйти немало времени, что может парализовать всю работу компании. Банки неохотно идут навстречу, чаще приходится обращаться в суд, чтобы вернуть деньги.
Адвокат Андрей Капустин поможет в решении проблемы блокировки банками денежных средств на счетах юр. лиц, предпринимателей в соответствии с ФЗ № 115 в судебном и несудебном порядке. При заморозке счета следует сразу же позвонить в банк, чтобы выяснить причину блокировки и подтвердить проведение банковской операции. Если даже после предоставления всех затребованных документов счет не разблокируют, нужно подготовить претензию в банк. После получения письменного ответа об отказе подавайте исковое заявление в суд.
Банк может потребовать предоставить договора, накладные, счета-фактуры, чтобы удостовериться в законности операции. На изучение документов у банка должно уйти не более десяти рабочих дней. Если вы не хотите представлять запрошенные документы, можете указать это в заявлении. В суде банк должен будет доказать, что заблокированные деньги действительно переводились для отмывки или поддержки терроризма. В ходе судебного заседания также может быть рассмотрена неправомерность действий финансовой организации.
Важно действовать быстро и грамотно, чтобы не потерять драгоценное время. В некоторых случаях банк может перевести заблокированные деньги на спецсчет. При правильном подходе проблему удается решить в досудебном порядке. Андрей Капустин проконсультирует по вопросам ФЗ № 115, поможет с подготовкой документов для предоставления в банк и суд, иска по возврату денег, выработает правильную тактику ведения дела.