Если банк заблокировал денежные средства на cчетах юр. лиц, предпринимателей в соответствии с ФЗ № 115, следует незамедлительно обращаться за помощью к адвокату. Клиент банка может с автоматической блокировкой, когда компьютерная программа считает совершенную операцию подозрительной и замораживает деньги до обращения клиента. Как правило, после подтверждения их переводят на указанные счет.
Проблемы блокировки денежных средств на счетах юр.лиц и предпринимателей
Более сложный случай – блокировка по статье ФЗ № 115. Для проведения операции банк может потребовать целый список документов, чтобы подтвердить законность перевода. Основания – подозрение в легализации денег, полученных преступным путем, финансирование терроризма. На разблокировку может уйти немало времени, что может парализовать всю работу компании. Банки неохотно идут навстречу, чаще приходится обращаться в суд, чтобы вернуть деньги.
Адвокат Андрей Капустин поможет в решении проблемы блокировки банками денежных средств на счетах юр. лиц, предпринимателей в соответствии с ФЗ № 115 в судебном и несудебном порядке. При заморозке счета следует сразу же позвонить в банк, чтобы выяснить причину блокировки и подтвердить проведение банковской операции. Если даже после предоставления всех затребованных документов счет не разблокируют, нужно подготовить претензию в банк. После получения письменного ответа об отказе подавайте исковое заявление в суд.
Банк может потребовать предоставить договора, накладные, счета-фактуры, чтобы удостовериться в законности операции. На изучение документов у банка должно уйти не более десяти рабочих дней. Если вы не хотите представлять запрошенные документы, можете указать это в заявлении. В суде банк должен будет доказать, что заблокированные деньги действительно переводились для отмывки или поддержки терроризма. В ходе судебного заседания также может быть рассмотрена неправомерность действий финансовой организации.
Важно действовать быстро и грамотно, чтобы не потерять драгоценное время. В некоторых случаях банк может перевести заблокированные деньги на спецсчет. При правильном подходе проблему удается решить в досудебном порядке. Андрей Капустин проконсультирует по вопросам ФЗ № 115, поможет с подготовкой документов для предоставления в банк и суд, иска по возврату денег, выработает правильную тактику ведения дела.
Читайте также:
Защита, представительство по уголовным делам по статье 174 УК РФ (легализация (отмывание) денежных средств)
Раздел имущества супругов
Защита, представительство по уголовным делам по статье 228 УК РФ (незаконные приобретение, хранение, перевозка, изготовление, переработка наркотических средств)
Защита по делам о незаконном обороте наркотических средств, психотропных веществ